NOTRE RÉMUNÉRATION

Il conviendra de dissocier la phase de conseil de celle de la vente

| Pôle Ingénierie Patrimoniale (Conseil)

Le cœur de notre activité est l’ingénierie patrimoniale, à savoir un véritable conseil sur-mesure concernant l’organisation générale de votre patrimoine. 

Ayant pour but de vous apporter dans un premier temps la sécurité et la pérennité de ce patrimoine familial avant de pouvoir envisager de nouvelles stratégies patrimoniales pertinentes et de répondre efficacement à vos différentes problématiques.

Pour ce faire nous suivons une méthodologie rigoureuse, l’Approche Patrimoniale Globale. 

Dans laquelle nos Ingénieurs patrimoniaux seront amenés à établir une découverte, un inventaire et une analyse approfondie de votre patrimoine, révélant les points positifs et les points à améliorer par rapport à vos besoins et objectifs définis en amont, c’est ce que l’on appelle : « le Diagnostic Patrimonial ».

Puis, pour chacun des objectifs définis, une réponse stratégique dans toutes ses dimensions : juridique, fiscale, économique et financière vous sera apportée par des préconisations personnalisées, lesquelles seront validées et mises en place avec vous par la suite. Le Diagnostic Patrimonial, et cette seconde phase de propositions de mise en place de stratégies sur-mesure, constituent « l’Étude Patrimoniale globale sur-mesure ».

Nos Ingénieurs patrimoniaux ont aussi la possibilité de réaliser des Diagnostics et des Études patrimoniales sur-mesure ciblés sur une thématique spécifique sans entrer dans une analyse de l’ensemble de votre patrimoine. Ainsi nous pourrons vous accompagner et conseiller sur des thèmes tels que : la Transmission du patrimoine (succession), la Fiscalité, le Social, la Transmission d’entreprise.

Nous attirons votre attention sur le fait que la mission d’ingénierie patrimoniale est totalement dissociée d’une éventuelle commercialisation de produits et de services financiers ou immobiliers, notre rémunération est assurée par une facturation d’honoraires de conseil, déterminée de manière cohérente au regard des thématiques traitées et de la complexité de notre mission.

Ces honoraires seront calculés forfaitairement en début de mission, sur la base d’une évaluation du temps passé pour l’analyse des données, la rédaction puis la restitution de l’étude commentée en rendez-vous. Prestation bien définie dans une lettre de mission réglementée.
Ce mode de rémunération permet de vous apporter des conseils objectifs, impartiaux, personnalisés, et sans aucuns biais commerciaux.

| Pôle Intermédiation (Vente)

Nos Experts Patrimoniaux peuvent en dehors ou à la suite de leurs préconisations stratégiques, vous proposer des solutions de placement afin de vous accompagner efficacement dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale. La commercialisation de produits de placements s’inscrit dans une démarche accessoire au conseil fourni par nos Experts Patrimoniaux. Ainsi, se dissocie la phase de conseil de celle de la vente. Les établissements auprès desquels vous effectuerez vos investissements (banques, assurances, promoteurs, gestionnaires d’actifs) nous rétrocèdent une partie de leur propre rémunération (frais d’entrée, frais de gestion, honoraires) dès lors que la relation client est assurée par notre cabinet agissant en qualité d’intermédiaire dûment habilité à exercer cette activité. Ainsi nous pouvons nous substituer à ces différents acteurs sans générer de coûts supplémentaires pour vous en restant votre interlocuteur unique. Sachez également que nous n’encaissons jamais de fonds. Votre épargne est placée directement auprès de l’organisme financier que vous aurez choisi.