Conseil en stratégie et organisation patrimoniale du particulier
- Constitution et développement du patrimoine
Toute personne physique -ou presque- cherche à constituer, à consolider puis, fortune venant, à transmettre ses richesses sans déperditions ni contestations.
Monsieur le Professeur Renaud MORTIER, Président de la Fédération Nationale Droit du Patrimoine (FNDP)
La constitution d’un patrimoine est primordiale pour votre avenir et la sécurité de votre famille.
Plusieurs leviers existent pour bâtir et développer un patrimoine, notamment à travers l’investissement au fil du temps sur des actifs bancaires, financiers et immobiliers.
Nos Ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent et vous conseillent afin d’optimiser cette phase primordiale sur les thèmes tels que :
- Le choix du cadre de détention des différents actifs patrimoniaux
- Le choix et l’adaptation du régime matrimonial des couples mariés
- La sécurisation du patrimoine au quotidien
- La préparation d’objectifs patrimoniaux futurs
- L’utilisation du levier du rendement, du crédit et de la fiscalité
- La création de revenus ou ressources complémentaires
- Structuration et valorisation du patrimoine
Une fois le patrimoine constitué et bien développé, vient une phase où l’on peut s’interroger sur la rentabilité et la qualité du patrimoine détenu.
Nos Ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent et vous conseillent afin d’optimiser cette seconde phase sur les thèmes tels que :
- La valorisation de votre épargne
- La réorganisation de votre patrimoine existant
- L’optimisation de la fiscalité
- La préparation de la retraite
- La diversification du patrimoine avec des investissements dit « plaisir »
- Transmission du patrimoine
Celui qui a raisonné de son vivant sans se soucier de l’avenir des siens en refusant d’organiser sa propre succession transmet à ses ayant droit plus souvent une bombe atomique qu’un traité de paix !
Jean-Noël CHAUMONT, Ingénieur patrimonial, Déontologue et Responsable de la branche Patrimoine du Comité scientifique de l’Institut JurisCampus
Enfin, au fur et à mesure de l’avancée dans la vie l’optimisation de sa succession devient un objectif prioritaire.
C’est pourquoi, organiser de son vivant la transmission de son patrimoine s’avère extrêmement importante.
Par ailleurs, la fiscalité successorale peut constituer un sujet d’inquiétude majeur pour bon nombre de contribuables, l’optimisation de cette dernière s’avère bien souvent nécessaire afin d’aborder sereinement le devenir de son patrimoine.
Nos Ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent et vous conseillent sur des thèmes tels que :
- La protection de la famille : à travers la protection réciproque des couples mariés et non mariés
- La protection des enfants mineurs
- L’anticipation de la transmission par les libéralités (donations entre vifs, dispositions testamentaires à cause de mort)
- L’anticipation de la transmission par la structure sociétaire
- La mise en place d’enveloppes fiscales avantageuses dans une stratégie de transmission
- La mise en place d’un mandat de protection future
- La mise en place d’un mandat à effet posthume