NOTRE MÉTHODE DE TRAVAIL
Nous offrons un conseil patrimonial de qualité, garant de la primauté de l’intérêt du client sur toute autre considération économique avec une déontologie professionnelle irréprochable, en utilisant une méthode de travail rigoureuse et reconnue qui est l'Approche Patrimoniale Globale.
Cette méthode de travail, à travers la conception par nos Experts patrimoniaux d’une Étude Patrimoniale globale, a pour finalité de bâtir efficacement une stratégie patrimoniale dans laquelle est proposée une analyse approfondie et une stratégie globale sur l'intégralité du patrimoine du client, avec la mise en place de préconisations sur-mesure ayant pour objectif de répondre avec pertinence à l'ensemble des problématiques patrimoniales exprimées par ce dernier.
Dans certaines situations les besoins exprimés par le client ne nécessiteront pas nécessairement la mise en place d'une Étude Patrimoniale sur-mesure, mais simplement une réponse à un besoin de conseil patrimonial ponctuel.
- La relation professionnelle entretenue avec nos clients s’articulera autour de différentes étapes indispensables
| Entrée en relation
Lors de ce premier rendez-vous, à votre domicile ou dans nos bureaux, qui ne vous sera pas facturé, nous apprendrons à nous connaître mutuellement. L’écoute sera au cœur de cet entretien. Nous vous présenterons le rôle et la méthode de travail de l’Expert patrimonial et vous communiquerons notre carte d’identité professionnelle.
Nous recueillerons l’ensemble des éléments d’information nécessaires à notre future mission de conseil : votre situation personnelle et familiale, professionnelle, budgétaire, fiscale et sociale, et les différents éléments constitutifs de votre patrimoine.
L’ensemble des informations échangées lors de cet entretien seront soumises au secret professionnel auquel l’Expert patrimonial est astreint en application de l’article L.511-33 du Code monétaire et financier.
| Identification des objectifs & Détermination du profil de risques
C’est également lors de ce premier rendez-vous, à la suite de l’établissement du recueil d’informations patrimoniales, que nous définirons et hiérarchiserons ensemble vos différents objectifs, préoccupations et enjeux patrimoniaux ainsi que vos motivations et vos contraintes pour atteindre ces objectifs.
Nous définirons également ensemble votre Profil d’investisseur en fonction de votre niveau d’appétence au risque et de vos connaissances financières, nous permettant ainsi de définir quels types d’investissements seront les plus appropriés pour vous.
| Orientation en fonction des besoins
C’est ici que notre relation pourra s’orienter dans plusieurs directions.
En effet, après l’identification de vos besoins et objectifs, nous serons à même de vous orienter, soit vers une approche répondant à un besoin de conseil ponctuel, soit vers la mise en place d’une Étude Patrimoniale globale sur-mesure construite en conformité avec la méthodologie de l’Approche Patrimoniale Globale.
Ainsi, en fonction du niveau de complexité de votre dossier, nous déterminons un cadre de travail à notre relation, formalisé dans une lettre de mission réglementée. Celle-ci reprenant le contenu détaillé de notre future mission et vous présentant le montant de nos honoraires.
| Réponse à un besoin de conseil ponctuel ou | Conception d’une étude patrimoniale globale sur-mesure
| LA RÉPONSE À UN BESOIN DE CONSEIL PONCTUEL
- Acquisition d’un bien immobilier
- Volonté d’investissement sur une solutions précise sans recourir à une Étude patrimoniale sur-mesure
- Optimisation fiscale
- Question patrimoniale ciblée (aide juridique, fiscale ou financière)
- Étude de la rentabilité de vos placements financiers
| Réalisation d’un diagnostic patrimonial
- Analyse approfondie de la situation du client : personnelle et familiale, professionnelle, budgétaire et fiscale, sociale, patrimoniale.
- Présentation complète et détaillée du diagnostic révélant les points positifs et les points à améliorer par rapport aux objectifs précédemment définis.
| Construction d’une stratégie patrimoniale adaptée
- Présentation complète et détaillée des préconisations patrimoniales proposées pour chacun des objectifs.
- Mise en avant de leurs conséquences juridiques, fiscales, économiques et financières.
- Mise en avant de leurs avantages et incidences.
| Validation des stratégies proposées
- Vérification de la cohérence d’ensemble de la stratégie proposée.
- Présentation de la nouvelle situation patrimoniale créée et des gains patrimoniaux apportés.
- Validation conjointe avec le client du plan d’action à mettre en place.
| Mise en oeuvre des solutions et stratégies proposées
Suite à un conseil patrimonial ponctuel ou à une Étude patrimoniale sur-mesure, nos Experts patrimoniaux pourrons, afin de vous accompagner efficacement dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale, vous guider dans la mise en œuvre de solutions patrimoniales adaptées, que ce soit auprès de vos conseils traditionnels habituels (Notaire, Expert-comptable, Avocat-fiscaliste) ou bien de vos intermédiaires habituels, ou encore de partenaires avec lesquels le cabinet a l’habitude de collaborer.
| Suivi patrimonial
Nos Experts patrimoniaux sont là pour vous accompagner sur le long terme afin de vous apporter sécurité et pérennité dans l’organisation et la structuration de votre patrimoine. Il arrivera que l’ensemble des préconisations précédemment proposées ne soient pas à réaliser dans l’immédiat, ainsi nous suivrons à terme le calendrier défini ensemble.
Par ailleurs, votre patrimoine est amené à évoluer, en fonction du contexte juridique, économique et fiscal mais aussi d’évènements personnels, qui peuvent venir influer la nature des objectifs patrimoniaux initialement définis.
Des rendez-vous réguliers avec nos Experts patrimoniaux permettront d’optimiser ce patrimoine tout au long de votre vie.
A l’instar du Médecin généraliste, votre Expert patrimonial s’inscrira comme le professionnel référent en matière patrimoniale et saura coordonner les actions patrimoniales nécessaires à mener ainsi que vous orienter, si besoin, vers les spécialistes compétents grâce à l’interprofessionnalité.
