Conseiller financier indépendant en Charente-Maritime
Vous dirigez une entreprise, exercez une profession libérale ou occupez un poste de cadre dirigeant, et vous cherchez quelqu’un capable de regarder l’ensemble de votre situation sans vous vendre le moindre produit. C’est exactement le rôle que remplit LEOTHÉMIS Patrimoine. Notre cabinet accompagne les familles, les chefs d’entreprise et les professionnels libéraux de Charente-Maritime dans la constitution, le développement et la transmission de leur patrimoine. Fondé par Pierre-Alexandre CHAMORRO DE LA ROSA, diplômé en Droit et Finance, il repose sur un principe simple: un conseil totalement indépendant, sans commercialisation de produits ni de biens. Voici comment nous travaillons et ce que cela change pour vous.
Ce que fait un conseiller financier, et ce que nous faisons différemment
Un conseiller financier vous aide à décider quoi faire de vos ressources: comment les organiser, les faire fructifier, les protéger, et les transmettre. Jusque-là, rien de nouveau. La vraie question est de savoir dans l’intérêt de qui il travaille.
Beaucoup de professionnels que vous croisez rémunèrent leur conseil par la vente d’un placement, d’un contrat ou d’un bien. Chez LEOTHÉMIS, ce n’est pas le cas. Aucun partenaire ou fournisseur de produit financier ou immobilier ne détient de participation, directe ou indirecte, dans la société LEOTHÉMIS PATRIMOINE. Le cabinet pratique un conseil indépendant de toute commercialisation de produits ou de biens. La rémunération de LEOTHÉMIS PATRIMOINE est claire et transparente, fondée sur le conseil lui-même, indépendamment de toute commercialisation de produits ou de biens.
Cette indépendance structurelle a une conséquence concrète: quand nous vous recommandons une orientation, elle répond à votre situation, pas à un objectif de vente. C’est précisément ce que recherche un dirigeant lassé des interlocuteurs qui poussent leur catalogue maison.
Le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine au quotidien
Quel est le rôle d'un conseiller financier?
Son rôle est de vous donner une vision d’ensemble et de vous aider à décider en connaissance de cause. Nous appelons cela la vision globale du tableau patrimonial: votre famille, votre fiscalité, votre immobilier, votre situation financière et vos crédits sont examinés ensemble, pas chacun dans son coin. Trop de décisions se prennent en silo, un placement ici, un montage immobilier là, sans que personne ne vérifie la cohérence de l’ensemble. Notre travail consiste à recoller ces morceaux.
Cette approche pluridisciplinaire s’appuie sur les compétences juridiques, fiscales, économiques et financières du fondateur. Passé par le monde juridique et judiciaire avant de créer le cabinet, il apporte une lecture du droit qui sécurise réellement vos choix, au-delà du simple discours commercial.
Quel est l'autre nom d'un conseiller financier?
On parle aussi de conseiller en gestion de patrimoine, ou de conseiller en investissement selon le champ d’intervention. Ces appellations recouvrent des réalités variables. Chez nous, l’activité s’inscrit dans le conseil en stratégie et organisation patrimoniale: nous ne gérons pas votre argent à votre place, nous vous aidons à construire et piloter une stratégie qui vous appartient.
Les services proposés par notre cabinet en Charente-Maritime
Notre accompagnement couvre l’ensemble des dimensions de votre patrimoine. Concrètement, nous intervenons sur:
- le conseil en organisation et stratégie patrimoniale, pour le particulier comme pour le chef d’entreprise et les professions libérales
- l’ingénierie patrimoniale et le conseil juridique associé à vos projets
- la constitution, le développement et la transmission de votre patrimoine
- le conseil en immobilier patrimonial, accompagné par le cabinet LEOTHÉMIS Immobilier au sein du Groupe LEOTHÉMIS PATRIMOINE
- le conseil sur vos projets de financement et de crédit
Un point important: nous ne remplaçons pas vos conseils habituels. Nous travaillons en complémentarité avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat-fiscaliste. Vous conservez vos interlocuteurs de confiance, et nous coordonnons l’ensemble pour que chaque décision serve la même stratégie.
Notre méthode: l'Approche Patrimoniale Globale
Nous suivons une méthode de travail rigoureuse, appliquée à chaque dossier. La relation débute par une phase de découverte du client, au cours de laquelle sont recueillies les informations personnelles, familiales, professionnelles, fiscales et patrimoniales nécessaires à l’analyse et au diagnostic patrimonial.
Vient ensuite l’identification et la hiérarchisation de vos objectifs, ainsi que la détermination de votre profil d’investisseur. Selon vos besoins, nous vous orientons vers un conseil ponctuel ou vers une étude patrimoniale globale sur-mesure, formalisée dans une lettre de mission réglementée. Le diagnostic patrimonial permet alors de construire une stratégie adaptée, que nous validons ensemble avant sa mise en œuvre. Notre engagement ne s’arrête pas là: l’accompagnement se poursuit dans la durée, pour vous faire passer, selon nos mots, de situations subies à des situations choisies.
Un conseiller financier basé sur la côte Atlantique, disponible en Charente-Maritime
LEOTHÉMIS Patrimoine est installé en Pays Royannais, sur la côte Atlantique. Nous n’avons pas de bureau en Charente-Maritime: nous assumons la distance plutôt que de prétendre une proximité de façade. En pratique, cela ne change rien à la qualité de l’accompagnement.
Une grande partie du travail patrimonial se mène très bien à distance, par échanges réguliers et partage sécurisé de documents. LEOTHÉMIS PATRIMOINE intervient en Charente-Maritime et accompagne ses clients dans le département pour leurs projets patrimoniaux. Ce qui compte, ce n’est pas le nombre de kilomètres, mais la continuité et la rigueur du suivi que nous vous garantissons.
Le secret professionnel, une garantie non négociable
Dévoiler l’intégralité de sa situation financière à un inconnu, c’est un cap. Nous le comprenons. C’est pourquoi nous appliquons un secret professionnel absolu, conformément à la loi. Les informations que vous nous confiez restent strictement confidentielles. Notre objectif est une sécurité patrimoniale irréprochable, sur les plans juridique, économique et financier, et fiscal.
Questions fréquentes sur le métier de conseiller financier
Quel diplôme pour être conseiller financier?
Le métier se construit généralement sur une formation en droit, en finance, en gestion de patrimoine ou en école de commerce. Le fondateur de LEOTHÉMIS, Pierre-Alexandre CHAMORRO DE LA ROSA, est diplômé en Droit et Finance, et a exercé plusieurs années dans le monde juridique et judiciaire avant de créer le cabinet. Cette double culture explique le poids que nous accordons à la sécurité juridique de chaque décision.
Faut-il changer de banquier ou de notaire pour travailler avec vous?
Non. Notre rôle n’est pas de remplacer vos interlocuteurs actuels, mais de travailler en complémentarité avec eux. Vous gardez votre banquier, votre notaire et votre expert-comptable; nous apportons la vision globale et coordonnons l’ensemble pour que vos projets avancent dans la même direction.
Le premier rendez-vous est-il un engagement?
Le premier rendez-vous d’entrée en relation n’est pas facturé et n’engage à rien. Il sert à faire connaissance, à comprendre votre situation et vos objectifs. C’est seulement si nous décidons d’aller plus loin que la mission est formalisée dans une lettre de mission réglementée.
Échangeons sur votre projet patrimonial en Charente-Maritime
Vous cherchez un conseiller financier indépendant en Charente-Maritime, capable de coordonner l’ensemble de votre situation sans vous vendre le moindre produit? Contactez LEOTHÉMIS Patrimoine au 06 87 15 32 41 ou à contact@leothemis.fr pour un premier échange, sans engagement.